2022 год выдался очень богатым на неприятные события. Одно из самых болезненных осознаний в этом году — старые правила больше не работают.

Мы-то думали, что мировое экономическое процветание 2009-2019 годов продлится вечно, ну или хотя бы достаточно долгое время, чтобы мы успели разбогатеть с помощью инвестиций. Но глобальный слом рынков по всему миру дает нам понять, что мы снова в роли хомяков, которых развели на стрижку.

Российский рынок падал примерно на 56%, американский — на 27%. Это много.

При просадке в 50% инвестору нужно сделать стопроцентную прибыль, чтобы вернуться к своим стартовым позициям. А большинство частных инвесторов зашли на рынок в 2019-2021 годах, на вершине цен.

И что же их владельцы получили по итогам 2022 года? Часть средств заморожена в европейских и американских юрисдикциях. Торговать акциями западных компаний стало почти невозможно технически, это несет новые риски. Отечественные компании упали так больно, что покупать их сейчас страшно, а дивиденды отменяют. Зарубежные акции тоже упали очень сильно.

"Но есть недвижка!" — скажете вы. И будете правы. Недвижка есть. Цена — космос. Продажи — дно.

Под конец года рынок отчасти спасла льготная ипотека, а также сильный страх людей, которые купили недвижимость из-за опасений потери накоплений. С 2023 года льготная ипотека завершилась.

Может быть, золото — защитный актив? В 2022 году оно колебалось в районе 25% от цены открытия и закрыло год чуть хуже, чем открыло.

В чем нас убеждали книги и финансовые консультанты? Потихоньку копить деньги и получать средний годовой процент на популярных инструментах (акции, фонды, облигации). Но в начале сказалась пандемия и нарушение цепочек поставок, а потом эту систему сломали геополитический конфликт и санкции. Теперь нет "надежных" вариантов для инвестиций. Ваши акции могут заморозить, а недвижимость за рубежом — отобрать. В родной стране отменят дивиденды по "голубым фишкам", недвижимость взлетит в цене и ее рынок встанет, а аренда упадет, потому что часть арендаторов мобилизовали, а еще большая часть уехала в Грузию или Кыргызстан.

Что же делать?

Нужно повышать ставки. Если уровень риска одинаково высокий во всех инструментах, то нужный нам инструмент — тот, который дает большую волатильность и, как следствие, возможность заработать кратно большую доходность.

Мы часто слышим в новостях как Биткойн растет или падает. Это действительно очень волатильный и высокодоходный инструмент. А реализуется это за счет того, что Bitcoin рожден на стыке двух технологий — финансов и информационных технологий. Этот стык дает нам понимание, что у Биткойна всегда будут периоды роста и падения. Это, можно сказать, заложено в его суть.

Вы, может быть, не в курсе, но недавнее падение Биткойна до 15300 долларов — не первая его просадка более чем на 77%. У Биткойна чередуются глобальные циклы протяженностью 2-4 года.

У него есть такая техническая особенность, как халвинг. Я думаю, вы знаете, что Биткойн не печатают в банках, его производят майнеры. Это специальные устройства, которые включены в общую сеть. Они занимаются обработкой платежей и созданием новых монет. За каждый массив обработанных платежей майнеры получают вознаграждение. Это вознаграждение и есть новая эмиссия Биткойна, но она конечна. Всего будет выпущен 21 миллион таких монет, ни Биткойном больше.

У Биткойна есть механизм сохранения баланса системы. Он заключается в том, что если майнеров становится слишком много, то доходность каждого майнера уменьшается. Торт не становится крупнее, он режется на большее количество кусочков. И каждый майнер в итоге получает меньший кусочек. Также у Биткойна есть запрограммированные периоды уменьшения вознаграждения майнеров в два раза. Например, сначала все делили один большой торт. Потом период сменился, в результате чего все уже делят только половину торта, а потом четверть торта и т.д.

Халвинг — это механизм, растягивающий создание новых Биткойнов, когда с каждым новым периодом награда становится меньше. Халвинг происходит раз в 2-4 года, в зависимости от количества майнеров. Это первый фактор роста цены монеты.

Второй драйвер подорожания Биткойна — манипуляция. Если вы торговали акциями, то должны знать, что на рынке у любой акции должен быть маркетмейкер. Это человек или компания, которая обеспечивает ее ликвидность на рынке. Маркетмейкер обязан быть по закону. Маркетмейкер обычно знает чуть больше, чем обычный инвестор, но он не преследует цель заработать, а лишь стремится поддерживать ликвидность определенной акции. За ним следят государственные органы (ЦБ или SEC), чтобы он работал с этой акцией честно, по правилам.

У Биткойна тоже есть маркетмейкеры. Вот только никто не знает, кто это. Так как торговля Биткойном еще не зарегулирована настолько жестко, как на рынке акций, никакие особые законы на крипто-маркетмейкеров не распространяются. Из этого следует, что будет происходить инсайдерская торговля, манипулирование ценами и прочие вещи, за которые на обычном рынке акций могли бы посадить. А в крипте это норма.

"Так в чем же тут выгода?" - спросите вы. Если рынок манипулятивен и плохо зарегулирован, именно эти свойства и дают ему волатильность. Зная это, мы уверены, что кто-то на этом рынке всегда выиграет. И этот кто-то — маркетмейкер. Получается, наша задача — не быть типичными инвесторами, которые покупают на слухах, а продают на тревожных новостях, потому что такой инвестор чаще всего теряет свои деньги из-за манипуляций ценой и общественным мнением. Наша задача — пристально следить за маркетмейкером и работать только с цифрами, отсекая весь новостной шум.

Итак, халвинг и манипуляции дают нам возможность заработать большой профит.

Так происходит, потому что задача маркетмейкера Биткойна — заработать. Он делает это в рамках цикла халвинга за счет того, что маркетмейкер занимает львиную долю не только на торгах, но и в майнинге. Ему всегда нужно закупать как можно больше монет, причем насколько возможно дешевле, чтобы с выгодой иметь в своем распоряжении много Биткойнов. К примеру, сейчас примерно 85.5% всех Биткойнов принадлежит 0.35% крупнейших кошельков. Зачем им копить Биткойны, а не баксы? Это тема для еще одной большой статьи, поэтому я не буду сейчас это подробно расписывать. Но если вам это интересно, у вас будет возможность лично задать мне такой вопрос. Подробности последуют чуть позже.

Давайте глянем на потенциал доходности битка. Ниже — примеры предыдущих циклов.

Как мы видим, с ходом времени волатильность становится меньше. В будущем доходность Биткойна сравняется с показателями обычных инструментов рынка. Лично я отвожу на это еще 2-4 халвинга, то есть от 5 до 15 лет.

Если посмотреть на текущую просадку в разрезе циклов, то мы можем ожидать примерно 500-700% роста в течение следующего халвинга. Но это будут цифры для маркетмейкера, а мы с вами им не являемся, но подсматривать за ним мы можем. С учетом того, что мы не владеем прямым доступом к информации, а располагаем лишь доброй половиной или чуть больше, то и рассчитывать, что мы купим по лучшей цене на дне, а продадим по максимальной цене на пике, не стоит. Скорее мы сможем взять средний диапазон. Я полагаю, что при грамотном управлении мы сделаем 300-500%. Есть способы дополнительно увеличить эту доходность даже на очень долгом, затяжном болтании цены около дна.

В итоге, если мы все сделаем правильно, то сможем заработать от 150 до 250% годовых в долларах. Сравним это с классическими инвестициями, да еще в период, когда по факту риски между классическими инвестициями и криптой уравнялись.

Если нет разницы в рисках, то только исходя из математики у нас больше шансов заработать на более волатильном рынке.

Все смотрится красиво. Но даже те люди, которые знают эту информацию, все равно больше потеряют, чем заработают.

Почему?

Дело в психологии и манипуляции сознанием толпы. Мы с вами за 2022 год прекрасно увидели, как работает пропаганда с разных сторон конфликтов. Если пропаганда влияет даже на такие большие аспекты жизни, как геополитика, то я вас уверяю, она еще эффективнее работает с такими технически сложными темами, как финансовые рынки. Пропаганда на финансовых рынках началась не вчера, она работает десятилетиями.

Еще пример — акции Tesla, которая выпускает ничтожное количество автомобилей в сравнении с гигантами индустрии. А ее капитализация на пике была больше, чем у всех вместе взятых автопроизводителей. Математика такого допустить не может, а пропаганда — может. Как итог, случились -75% от пика цены, в результате которого сотни тысяч инвесторов остались с минусовыми депозитами по этой бумаге.

Что же делать?

Я дал вам направление движения мысли, как заработать 350-600% за несколько лет на криптовалюте. Дальше вы можете двигаться самостоятельно — искать информацию в интернете, смотреть видео, читать статьи и вливаться в этот рынок. Но я могу дать вам не только направление, но и дорожную карту, по которой можно двигаться. Я готов созвонится с вами и провести стратегическую сессию. В результате этой сессии будут выработаны шаги, которые смогут привести вас к цели умножения капитала. Также вы сможете задать мне свои вопросы.

Формат — онлайн-созвон длительностью 30 минут. Для этого нужно написать мне в личку телеграм - https://t.me/blagushka_tt .

Просто задумайтесь — вы действительно готовы пройти мимо возможности заработать около 500% за несколько лет? Пишите в личку, увидимся онлайн!